Как торговать акциями на бирже?

2020 год стал для нас годом пандемии, коронавируса и тотальной самоизоляции. Подавляющее большинство офисных работников оказались внутри своих квартир и в определенный момент открыли для себя торговлю акциями. Именно тогда этот рынок вырос просто взрывными темпами. А приложения вроде Тинькофф.Инвестиций сделали порог входа минимальным. Но не смотря на это, многим кажется, что торговать акциями на рынке это некая магия доступная только после долгого и нудного обучения. А что если я скажу, что это не так? Что если, я скажу, что можно рассказать 90% рыночной торговли внутри пары статей? Скорее всего — меня закидают тряпками и обвинят в непрофессионализме. Но на самом деле, я не так уж и не прав.

Но ведь торговле на акциях нужно учиться. Долго и напряжённо.

Да. Совершенно верно. Можно долго учиться, но в итоге это даст вам лишь понимание как система устроена — но при этом даст ноль инструментов для удвоения капитала за месяц. Вообще, люди которые делают такие цифры ничем не отличаются от игроков казино, которые выиграли в рулетку. Если же это не случайность, значит у таких игроков был доступ к инсайдерской информации, что не совсем правильно оценивать через критерий «учиться».

Основные понятия на рынке

Я не претендую на звание Бобби Аксельрода или тьютора с Ютуба. Я расскажу механизм устройства рынка своими словами. Возможно я буду неправ в деталях, но общая суть будет передана верно.

Итак, что же такое акция — которой мы чаще всего торгуем на бирже? Если совсем грубо — это определенный кусочек компании, которая выставила его на бирже. И если компания развивается, то естественно и растет кусочек. Основной прикол в том, что невозможно ежесекундно отслеживать сколько стоит в целом компания, поэтому оценка идет от голосования рублем. То есть желающие купить/продать сами уравновешивают стоимость 1 акции. То есть чем больше желающих купить, тем цена выше, чем больше желающих продать тем цена ниже.

И вот это, именно тот самый момент, который превращает биржу в казино. Цена акции может никак не зависеть от реального положения компании на рынке. Например, напишет Илон Маск в Твиттере, что стоимость акций Теслы высоковата и акции тут же подешевеют, так как куча акционеров решит их продать. Или, наоборот, условный Джо Байден объявляет о программе поддержки бизнеса и акции растут, так как никто не хочет их продавать в ожидании роста.

Кроме акций ещё есть фонды, облигации и другие инструменты, но пока будем только торговать акциями.

Как же зарабатывать на акциях?

На самом деле — совет тупой и единственно рабочий — покупай дёшево, продавай дорого. Проблема совета в том, что как именно понять — когда дёшево, а когда дорого? И тут в игру вступают две идеологии биржевой торговли — фундаментальный анализ и технический. Опишу их опять своими же словами.

Фундаментальный анализ — это попытка оценить реальную стоимость акций. Если мы говорим о фирме, то попытка оценить сколько у нее основных средств и какие у нее перспективы. Так, например, по фундаментальному анализу, многие акции стартапов крайне дёшевы. Ибо у них нет на начальном этапе ни оборудования, ни собственности, ни потока клиентов. После определения реальной стоимости акций, можно сравнить ее с рыночной и сделать вывод о ее потенциальном движении вверх или вниз. Самостоятельно выполнить анализ крайне тяжело. Но я слышал истории, когда перед покупкой акций какого-либо завода, потенциальный покупатель ехал и смотрел завод, чтобы понять, а есть ли перспективы.

Технический анализ — это попытка предугадать стоимость акций в ближайшее время, опираясь на ее поведение или на некоторые сопутствующие факторы в прошлом. Например, можно попытаться угадать стоимость акций газодобывающих компаний, в зависимости от стоимости газа. Если газ дорожает, то возможно и акций тех, кто его добывает тоже начнут движение вверх. Плюс существуют тонны математических моделей описывающих поведение акции — чаще всего со смешными названиями типа «голова-плечи» — но то, что вижу я — так это то, что такие модели отлично описывают только поведение акций в прошлом.

Существует много сайтов с аналитикой — вроде https://www.investing.com/. На таком сайте вы можете посмотреть на акцию, ее движение на торгах и прогноз по математическим моделям. И так как моделей много — то зачастую прямо на сайте они и противоречат друг другу — что опять же подтверждает мое утверждение о казино.

Вот, например, анализ по акциям компании Etsy — два совета продавать и четыре покупать. Получается, что анализ опять основывается немного на религии — типа веришь ты в эту модель или нет.

То есть заработать на акциях невозможно?

Я бы так не сказал — во-первых вы можете купить нечто, что завтра выстрелит. Во вторых — можно покупать по чуть-чуть разных акций и тогда выстрелит средневзвешенное. Например, купив 10 разных акций при любом раскладе половина просядет, а другая выстрелит. Правда это условие работает только если акции из разных отраслей. Так что, вполне можно торговать акциями в плюс.

При всем этом, я не отрицаю, что есть люди, которые делают отличные деньги на акциях изо дня в день. Это может быть чуйка, может быть долгие годы опыта, а может я не до конца разобрался как работает фундаментальный анализ. Но эти люди не должны дать совершить вам «ошибку выжившего». Поэтому я бы советовал рассматривать акции, как вложение денег и возможность дать им работать и не терять вес из-за инфляции.

Основные советы для желающих начать торговать акциями.

• Берите по чуть-чуть но разные наименование и в разных сферах.
• Не вкладывайте все деньги сразу — оставляйте запас, чтобы докупать акции, если они сильно упадут.
• Не поддавайтесь «стадному чувству» — если все бегут покупать какой-то тикер — скорее всего, вы уже опоздали.
• Из личного опыта — мало смысла подписываться на платные телеграм каналы людей, которые обещают высылать «сигналы», что именно покупать. В лучшем случае окупите что заплатили за доступ — в худшем потеряете на рискованных сделках.
• Не стоит торговать с плечами — это когда банк дает вам взаймы на покупку акций. Если плечи большие — рискуете как в казино прогореть моментально.
• Если торгуете первый раз — купите пакет акций и на полгода забудьте о нем. Скорее всего его будет шатать туда сюда — а через полгода уже должно все стать стабильнее.
• Если торгуете американскими акциями — подпишите форму W-8BEN — хорошая экономия на налогах
• Ну и конечно — обязательно торгуйте через ИИС — индивидуальный инвестиционный счет — отличный подарок от нашего государства в виде возврата НДФЛ за пополнение этого счета.